よくあるご質問

Q  よくある相談は何ですか?

保険のご相談でいらっしゃる方が半数を超えます。次に、住まいの購入や資産運用などが続きます。

ただし大事なことは、例えば保険は、リスクに備える一つの手段に過ぎないということです。あくまでも現在の収入や資産、ご相談者様のお考え・ご希望などを総合的にお聴きした上で、一部分だけではなく、全体が最適になるようにアドバイスに努めています。

Q  家計簿をつけていなくても相談できますか?

おおまかな数字しかわからなくても大丈夫です。収入や貯蓄額、生命保険や住宅ローンの資料など、可能な範囲で資料をご用意いただくことで、将来の家計をシュミレーションすることができます。

また、ご相談を機に家計簿をつけ始められるとしても、あまり細かく付け過ぎると長続きしない場合があります。無理をしないで、ざっくりと把握できれば良しとしましょう。

Q  メールや電話だけでも相談できますか?

初回は必ず面談させていただいております。実際にお会いしてじっくりとお話を伺うことでこそ、お客様お一人おひとりに合わせた最適なご提案ができると思っています。

単に数字や商品を見ただけでは責任をもってご提案することは難しいと考えていますし、実際にお会いしてから安心してご相談いただき、末永くお付き合いをさせていただきたいと考えております。

Q  保険や資産運用などの金融知識がほとんどありません。アドバイスをもらっても、きちんと理解できるか心配なのですが・・・。

ご安心ください。むしろお金の知識が豊富な方はとても稀ですので、普段から基本的な事柄から丁寧にわかりやすくご理解いただけるよう努めております。

ご相談中に少しでもわからないことがございましたら、遠慮なさらずに、何でもご質問ください。それにより面談時間が多少オーバーしましても、追加料金をいただくことはございません。

Q  無料相談ができる窓口はたくさんありますが、なぜ有料相談なのですか?無料相談との違いは何ですか?

確かに金融機関や保険ショップをはじめとして、無料で相談できる場所はたくさんあります。一般生活者にとって馴染みのない商品を販売するために無料相談を行うことは、企業として当たり前の行動かもしれません。

でも、そこに大きな落とし穴があるかもしれないのです。無料相談でおすすめされる商品は、あくまでも自社取扱商品の範囲内での提案に限られます。相談が無料なだけに、何とかして商品を販売して利益をあげなければなりません。

しかも、その会社にとって利益の大きい(=消費者が損する)商品を中心に勧められることは、よく指摘されている話です。

一方で、当オフィスでは、商品の販売や仲介で利益をあげることは全く考えていないため、例えば保険なら、共済や団体保険、または保険に入らないというご提案も含めて、トコトンお客さまの立場に立って、最適だと考えられるアドバイスをすることができます。

最初のご相談料はかかりますが、長い目でみると、1,000万円を超えるメリットがある場合も、実は少なくありません。

Q  保険ショップである商品をすすめられていますが、本当にそれでもいいのか、自分に合っているのか、アドバイスをもらえますか?

はい、お医者さんでいうセカンドオピニオン外来のようなつもりで、お気軽にご相談ください。

「ご相談者と対面しカウンター越しに座って商品を説明する販売者」ではなく、「販売者の対面で説明を受けるご相談者と同じ側に座る、ご相談者の味方」というイメージで、あくまでもご相談者の立場にたってアドバイスをいたします。

Q  お金持ちではないし、収入も少ないですが、相談できますか?

もちろんです!むしろ、そのように感じておられる方にこそ、じっくりご相談いただいてお金の不安をスッキリ解消していただくことが、当オフィスの願いです。

無理のない、どなたにとっても再現性の高い方法をお伝えし、実践していただくことで、お金の不安から解放され、「ファイナンシャル・インディペンデンス(経済的自立)」を果たしていただくことも十分可能だと確信しています。

Q  保険や金融商品などの売り込みをされないか、気になるのですが・・・

そのようなことは100%ございませんので、ご安心ください。当オフィスでは、あくまでも、お客様にとってメリットのある良い商品を選択するお手伝いをいたします。商品を購入しないという選択肢も含めて、トコトンお客様の立場にたったアドバイスをお約束いたします。

(こちらが何らかの商品をおすすめし、購入されたとしても、当オフィスは無料相談窓口と異なり、金融機関や保険会社などからから手数料や紹介料などを受け取ることは一切ございません。よって、金融機関や保険会社が売りたい商品ではなく、あくまでもお客様にとって最適な商品のご提案が可能です。)

Q  相談料を支払って、それ以上の効果はあるのでしょうか?

はい。そう確信しています。当オフィスでは、ご縁のあったお客さまお一人おひとりに対し、お客さまの想いを真摯に受け止めながら、謙虚に、かつ誇りをもってご対応いたします。

短期的な収支の改善だけではなく、向こう数十年にわたる一生涯を想定した、長期的視点でのアドバイスを心掛けておりますので、1回分のご相談費用の1,000倍、10,000倍を超えてメリットを受けていただける場合も決して少なくありません。

今はお金がなくて不安、という方も、将来どこかの時点で、お金を自分のため、世の中のためにどうやってカッコよく使おうか、という悩みに変わっていくでしょう。

また、単に数字そのものではなく、「これで良いのだ」という自信・安心感につながることこそが、実はいちばんの効果といえるかもしれません。

お金を増やすこと自体は、決して「目的」ではなく、豊かな人生を送るための「手段」に過ぎないのですから。

Q  1回の相談にはどのくらいの時間がかかりますか?また、相談時間がオーバーすると、追加で料金が発生しますか。

ご相談内容にもよりますが、1回のご相談につき2時間程度が目安となります。

また、わからないことは何度でもお聞きいただき、ご納得いただけるまで何度でもご説明いたしますので、多少オーバーしても追加料金をいただくことはございません。(ご相談内容により、追加で費用をいただく場合は、前もってお伝えいたします)

Q  相談は、1回で終わりますか?

はい、お客様の出費を最小限に抑えるためにも、1回のご相談で方向性をお示しし、共有できることを目指します。ただし、今までわからなかったことをたった2時間ですべて納得し、実行していけるというのはなかなか難しいことでもあります。

ですので、ご自身の疑問と向き合いながら、最初から2~3回程度に分ける前提で、ご相談いただくこともおすすめしています。一生役に立つお金の知恵です。焦らず、じっくりといきましょう。

Q  定額で、回数・時間無制限で質問できるプランはありますか?

はい、特に、「一定期間集中してお金の勉強をしたい」という方などにおすすめです。気になることを電話やメールにていつでもご質問いただけますし、必要に応じて随時面談を回数無制限で行います。

料金は、3ヶ月コースで16,200円、6ヶ月コースで29,160円、12ヶ月コースで51,840円となります(金額はいずれも税込)。1ヶ月あたりになおすと、3ヶ月コースは5,400円、6ヶ月コースは4,860円、12ヶ月コースは4,320円です(金額はいずれも税込)。

各コースいずれも一括での前払いとなりますので、この費用の元を取るために、マンツーマンのマネーレッスンという感覚で当オフィスを使い倒して、一生分のお金の安心を得てください。

Q  相談場所はどこですか?

兵庫県西宮市御茶家所町2-14 プリマヴェーラ夙川203 スタジオポルテ夙川公園FPオフィスです。

部屋番号は203ですが、実質、国道2号線に面した1階部分となります。阪急夙川駅より徒歩9分、JRさくら夙川駅より徒歩5分、阪神香櫨園駅より徒歩7分です。建物東側(向かって右側)の入口よりお入りください。

Q  自宅などに来てもらうことはできますか?

はい、喜んで伺います。

出張料・交通費無料エリアは、西宮市・芦屋市・尼崎市・宝塚市・三田市・神戸市(東灘区・灘区・中央区)となっております。ご相談料以外の費用は頂いておりません。

上記以外のエリアにつきましては、ご相談料に加え、上記無料エリアを超えた分の交通費を頂戴しております。

Q  相談料金の支払いは、いつですか?

ご相談終了時に、お支払いください。

Q  クレジットカードは使えますか?

申し訳ございませんが、ご使用いただけません。

現金にてお支払いいただきますよう、お願いいたします。

Q  平日夜間や、土日・祝日でも相談できますか?

はい、できる限り日時を調整し、ご対応させていただきます。

お気軽にご相談ください。

Q  キャンセル料はかかりますか?

いいえ、いただいておりません。

直前でも結構ですので、ご連絡いただければ幸いです。

Q  駐車場はありますか?

申し訳ございませんが、敷地内に駐車場はございません。

有料コインパーキングがJRさくら夙川駅周辺にいくつかございますので、恐れ入りますがそちらをご利用願います。

Q  相談にのってくれるFPは、誰ですか?

当オフィス代表の松村が、責任をもってご対応させていただきます。

Q  子どもを連れていっても大丈夫ですか?

もちろん大丈夫です。

小さなお子さんが寝てしまったときのために、毛布などをご用意しています。ボールや折り紙、色鉛筆などがございます。ミルク用に、お湯のご用意ができます。

Q  授乳したり、おむつを替えたりしても大丈夫ですか?

もちろん大丈夫です。

個室がございますので、ご利用ください。ご使用済みのおむつは、こちらで捨ててお帰りください。

Q  車いすでも大丈夫ですか?

もちろん大丈夫です。

手すりや呼び出しボタンがついた、広めのトイレもございます。また、必要な介助はいたしますので、お気軽におっしゃってください。

お電話の方はこちらをタップしてください → 090-3924-8430